海外ファンド・ヘッジファンド投資の基礎知識

 海外のお金持ちが投資する海外ファンドヘッジファンド)は、景気の変動に関わりなく、すばらしい運用成績を残しています。
 英会話ができない私でも、渡航もせず海外ファンドを入手できるんですね。 そんな魅力ある海外投資の基礎知識集です。

【外貨預金のリスクと外貨建てMMF】

                              「雑学3分間 金融」 太齊利幸 著

 ■外貨預金のリスク

       外貨預金は文字通り、外国通貨の銀行預金です。
      
       預入額や預金残高が外貨建てになっている他は、基本的な仕組みは円預金と同じ
     ですが、外貨預金は預金保険機構の対象外となっています。


        昨今の長引く日本の超低金利を背景に、外貨預金への感心が高まりつつあります。
       しかし、外貨預金のリスクは、表面上見える高金利の裏に隠されている為替変動リスクです。

        急激な為替レートの変化は、大きく資産価値を目減りさせたり、増やしたりするので、
       注意が必要です。

        例えば、ドル預金を1万ドル、利率4%、預入期間1年、預入時為替レート115円、
       満期時為替レート100円とします。
        すると、預入期間中の税引き後のドル受け取り利息は 10,000ドルX4%X0.8=320ドル 
       となります。
        ドル預金を設定したときの円資金は 115円X10,000ドル=1,150,000円 なので、
            1,032,000−1,150,000=118,000 の損失となります。

        どうでしょう。
        目先の4%に目がくらむと、こういうことが起こります。

        しかし、満期時の為替レートが同じなら、何の問題もありません。
     
        このように外貨預金は、為替の変動によって大きく利益や損失が生まれる
       ハイリスクハイリターン商品なのです。
  

 ■外貨建てMMF

        そういう点では、外貨預金よりは満期の無い外貨建てMMFのほうがオススメ商品と
       いえます。
       
        外貨建てMMFとは、海外の投資信託会社によって外貨で運用される公社債投信
      です


        満期が無いため、預け入れ時より円高のときにはそのまま置いておき、円安になったとき
       に解約すれば、為替差益を得ることができます。


   上記の記述の中で、
『満期時の為替レートが同じなら、何の問題もありません』
  というのは間違い
です。

   為替変換手数料を度外視しています。

   ご存知と思いますが、銀行の為替手数料は、サラ金顔負けの、とんでもない暴利を
  むさぼっております。

   通常、片道1円、往復ビンタで2円となっており、例えば預け入れと解約時のレート
  が同じ115円と仮定したら、1.7%の損失となります。

   上記の例で正確に計算しますと、4%の利息の税引き後収益が320ドルとして、
      投入資金は、115+1=116円 1,160,000円
      満期元本と利息、10,000+320=10,320ドル
      為替100円時、円に戻すには、 100−1=99円
              10,320ドルX99円=1,021,680円
      純利益は、 1,021,680−1,160,000=▲138,320 の赤字
      上記本文よりも、なんと、20,320も損害が膨らみます。 

   銀行預金に比べれば、外貨建てMMFは、はるかに有利です。
   有利といっても、銀行の半分ほど(ドル円で片道50銭、ユーロ円で片道75銭)の
  為替手数料をとられますので、FX(外国為替証拠金取引)を基準にすれば、
  お話になりません。

   FXを使い、レバレッジ1倍で外貨を買えば、銀行預金と為替リスクは同じなのに、
  為替手数料は安く(片道10銭程度)、預金金利(FXの場合は、スワップ)は定期預金の
  数倍となります。

   海外送金すら可能な、FX会社もあります。
   信用リスク面でも、強力な信託制度を取り入れている会社もあります。
   FXが身近になった今日この頃、「銀行で外貨を取引する理由はない」と、断言できると
  思います。

FX(外国為替証拠金取引)はじめの一歩入門
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   最後に、常葉学園大学教授で、経済評論家の副島隆彦氏の言葉を添えさせて頂きます。

    <<「戦争経済に突入する日本」 副島隆彦著 254ページ〜から抜粋します>>

     迫りくる日本国内の金融・経済情勢不安を乗り切るためにも、欧米の資産家の人達が歴史的に
   利用してきた、伝統あるオフショア非課税金融特区タックスヘイブン)を日本人もどんどん活用
   すべきである。


    金融は完全に自由化されているのだから、日本の資産家達が自分の責任で海外の優れた
   金融商品を買って、安全な投資を心がけるのは当然なことである。
           ・・・中略・・・
    なぜユダヤ人が歴史的にヨーロッパでこれほど嫌われたかは、貨幣や国債や信用制度の発達と
  深く関わっているからである。
    だから世の中の全ての話は、お金の貸し借りと資金の運用を中心に出来上がっているのである。
    この点においては国家も個人も差はない。
    だから命の次に大事であるといわれるお金の話こそは、恥ずかしがったり照れたりしないで、
  真正面からみんなで真剣に公然と行わなければならないのである。
    金の話を汚いことだと思って、避けて通ろうとしている人の生き方を、知的で高級だなどと
  思い込んでいるうちは大した人間ではない


    ヨーロッパ諸国の宮廷ユダヤ貴族達が、長い年月をかけて強固に作り上げてきたのが
  現代の金融システム
である。
    彼らは財務官僚として公式の仕事をする以外に、自分達だけは、こっそりと特権を王様からもらって、
  世界各地域に散らばっている貿易の拠点となった「自由貿易港フリーポート、香港やシンガポール、
  日本で言えば戦国時代の堺の港)」に、自分達の資金の隠し場所をこっそりと作った。
    これが「オフショアoffsyore)」の始まりである。

    この「オフショアマネーセンター」は、「金融特区」とも呼ばれ、自由港フリーポートとして
  関税タリフ貿易税)が極めて安いことと同時並行になっている。
    現在も、国際ユダヤ銀行家や各国の主要な財界人たちが、このシステムの統括、
  総元締めを受け継いでいる。

    日本人も、もっとこうした世界基準での資産管理の真実と、その現状をよく理解しなくてはならない。
    そして、国内での生活資金と海外で保全すべき資産とを、賢く分散する考え方を徐々に
  身につけなければいけない。

    自分の資産防衛の選択肢として、こうした外国への資金投下が今後、ますます重要に
  なってゆくだろう。 

    オフショアは、このように歴史的に形作られたものであるから、頑丈な制度で守られている。
    各国の税務当局からの問い合わせなどは、鼻で笑って蹴飛ばす。
    それこそがまさしくフリーポートの思想なのである。
           ・・・中略・・・
    これらのオフショアでは、各国政府からの規制を受けずに、より柔軟で長期的な資産管理・運用
  が行われている。
    欧米の富裕層や資産家層にとっては当たり前のこうした合法的資産保全の知識が、
  どうして日本国内には伝わらないのだろうか。
    インターネットで公表されている、世界基準での、ずば抜けて高い成績を上げている
  海外ファンド
の一覧表を掲げる。
    これらを買おうと思えばいつでも買えるし、誰でも買えるのである

 ■海外ファンド     →安全・安心の海外ファンド活用法    →海外投資と税金        →日本は利上げを急ぐな!OECD事務総長
             →フリーランチ投資家七つの鉄則     →狭められるオフショア口座開設 ヘッジファンド投資三つのリスク
             →納税者番号・選択制で導入       →利回り20%超のカラクリ     →分散投資が利益安定のキモ
             →財産税を錬金術に           →人口減少と日本経済      →国家破産・予想される事態
             →オランダ経由の課税逃れ防止      →ネバダレポート        →国家破産下では金は使えない
             →外為法・外国為替検査         →確定拠出型年金・401K    →ヘッジファンド投資三つのリスク
             →株式ファンドの投資手法        →株価指数           →投資を始める前に読んでおきたい名著
             →買ってはいけないグローバルソブリン  →米国債            →買ってはいけないグローバルソブリンA
             →ボラティリティとベータ値       →アルファ値          →預金封鎖対策  
             →金本位制とドル本位制         →固定相場制と変動相場制    →国際通貨体制の歴史
             →財務官僚は国債を買わない       →マネーサプライ        →利回り・利回り格差・利回り曲線
              →アセットアロケーション(資産配分)  →金利と利回り         →ファンド会社(投信会社/投資会社)
             →企業価値とホリエモン・チャート    →逆張り投資家         →信用格付け・債券格付け
             →国債のデフォルトは現実的でない?   →オフショア市場        →買ってはいけない!個人向け国債
             →ファイナンシャルリテラシー      →投資ファンドの四分類     →ヘッジファンドの投資戦略   
             →インターバンク市場          →デリバティブ         →外貨預金のリスクと外貨建てMMF
             →外債とデュアルカレンシー債      →投資信託           →預金保険制度とペイオフ
             →ファンド購入手続き          →ROE・ROA・ROI         →老人税
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