海外のお金持ちが投資する海外ﾌｧﾝﾄﾞ（ﾍｯｼﾞﾌｧﾝﾄﾞ）は、景気の変動に関わりなく、すばらしい運用成績を残しています。
英会話ができない私でも、渡航もせず海外ファンドを入手できるんですね。 そんな魅力ある海外投資の基礎知識集です。
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海外のお金持ちが投資する海外ﾌｧﾝﾄﾞ（ﾍｯｼﾞﾌｧﾝﾄﾞ）は、景気の変動に関わりなく、すばらしい運用成績を残しています。 |
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各位 様
こんにちは
クアドリガの元本保証ファンドについてどう考えるのか、ご質問がありました。
このファンドではありませんが、一昨年までの抜群の成績を誇っていたクアドリガ社（旧社名）
のスーパーファンドを検討した体験をお伝え致します。
（一部の方には、既にお伝えした内容であることをお許し願います。）
昨年７月か８月？頃、過去の成績に惚れ込んで、QUADRIGA社のスーパーファンド
の購入を検討したことがあります。
その時点では、既にSUPERFUND GCTは買えず、SUPERFUND SICAV を
販売しているとのことでした。
双方の資料を収集しておりましたので、条件を比較してみました。
① QUADRIGA SUPERFUND SICAV （FUTURES B/USD）
② QUADRIGA SUPERFUND GCT FUTURES USD
★ 成績の振れ（volatility）が大きくなっている 30 → 35%
★ 解約手数料（Redemption
fee） が追加 0 → 2.0%
★ 成功報酬（incentive fee）
が増加 25 → 30%
★ そもそも、販売手数料（Sales
commission）が 4.5% と高額
ということで、長期安定成長を期待する、私の投資方針と合致しない
ため、購入を見送った経験があります。
田中様のメルマガ "mag2 ID 0000141697"の４月１１日発行のテーマ
【元本確保型ファンドをじっくり考える】 から引用します。
============== 以下引用 =====================================
Ｓ社（旧Q社）型の元本確保型ヘッジファンドであれば、何も「出来合い」
の商品を購入する必要は無く、投資家自身がゼロ・クーポン債とヘッジファンド
からなるポート・フォリオを作ればよいだけのように思いますが・・・いかが
でしょうか。
一方で、個人投資家がレベレッジを効かせつつファンドに投資することが
難しいという現状を考えると、Ｍ社型の元本確保型ヘッジファンドを購入
することは一定の意味があるように思います。
============== 引用終わり ====================================
私は、基本的に田中さんの考えに賛成です。
一度米国債の購入を調べた時は、最低投資額が１０万USDといわれ断念。
M社の元本確保商品に触手を伸ばしました。
投資方針は、各自により異なるものです。
方針が異なれば、当然、ファンドの選択と投資配分も異なるはずです。
その意味で、最初にあなたの、投資方針を固めることが、重要です。
もしも、私がQ社のファンドを買うとすれば、元本保証タイプでなく
SUPERFUND SICAV で、最低投資額の１万USDのみになるでしょう。
●● 博
最後に、常葉学園大学教授で、経済評論家の副島隆彦氏の言葉を添えさせて頂きます。
＜＜「戦争経済に突入する日本」 副島隆彦著 254ページ～から抜粋します＞＞
迫りくる日本国内の金融･経済情勢不安を乗り切るためにも、欧米の資産家の人達が歴史的に
利用してきた、伝統あるオフショア非課税金融特区（タックスヘイブン）を日本人もどんどん活用
すべきである。
金融は完全に自由化されているのだから、日本の資産家達が自分の責任で海外の優れた
金融商品を買って、安全な投資を心がけるのは当然なことである。
・・・中略・・・
なぜユダヤ人が歴史的にヨーロッパでこれほど嫌われたかは、貨幣や国債や信用制度の発達と
深く関わっているからである。
だから世の中の全ての話は、お金の貸し借りと資金の運用を中心に出来上がっているのである。
この点においては国家も個人も差はない。
だから命の次に大事であるといわれるお金の話こそは、恥ずかしがったり照れたりしないで、
真正面からみんなで真剣に公然と行わなければならないのである。
金の話を汚いことだと思って、避けて通ろうとしている人の生き方を、知的で高級だなどと
思い込んでいるうちは大した人間ではない。
ヨーロッパ諸国の宮廷ユダヤ貴族達が、長い年月をかけて強固に作り上げてきたのが
現代の金融システムである。
彼らは財務官僚として公式の仕事をする以外に、自分達だけは、こっそりと特権を王様からもらって、
世界各地域に散らばっている貿易の拠点となった「自由貿易港（フリーポート、香港やシンガポール、
日本で言えば戦国時代の堺の港）」に、自分達の資金の隠し場所をこっそりと作った。
これが「オフショア（offsyore）」の始まりである。
この「オフショアマネーセンター」は、「金融特区」とも呼ばれ、自由港フリーポートとして
関税タリフ（貿易税）が極めて安いことと同時並行になっている。
現在も、国際ユダヤ銀行家や各国の主要な財界人たちが、このシステムの統括、
総元締めを受け継いでいる。
日本人も、もっとこうした世界基準での資産管理の真実と、その現状をよく理解しなくてはならない。
そして、国内での生活資金と海外で保全すべき資産とを、賢く分散する考え方を徐々に
身につけなければいけない。
自分の資産防衛の選択肢として、こうした外国への資金投下が今後、ますます重要に
なってゆくだろう。
オフショアは、このように歴史的に形作られたものであるから、頑丈な制度で守られている。
各国の税務当局からの問い合わせなどは、鼻で笑って蹴飛ばす。
それこそがまさしくフリーポートの思想なのである。
・・・中略・・・
これらのオフショアでは、各国政府からの規制を受けずに、より柔軟で長期的な資産管理･運用
が行われている。
欧米の富裕層や資産家層にとっては当たり前のこうした合法的な資産保全の知識が、
どうして日本国内には伝わらないのだろうか。
インターネットで公表されている、世界基準での、ずば抜けて高い成績を上げている
海外ファンドの一覧表を掲げる。
これらを買おうと思えばいつでも買えるし、誰でも買えるのである。
■海外ファンド →安全・安心の海外ファンド活用法 →海外投資と税金 →副島隆彦氏格付けヘッジファンド・その２
→フリーランチ投資家七つの鉄則 →狭められるオフショア口座開設 →ヘッジファンド投資三つのリスク
→納税者番号・選択制で導入 →利回り20%超のカラクリ →分散投資が利益安定のキモ
→財産税を錬金術に →人口減少と日本経済 →国家破産・予想される事態
→オランダ経由の課税逃れ防止 →ネバダレポート →国家破産下では金は使えない
→外為法・外国為替検査 →確定拠出型年金・４０１K →ヘッジファンド投資三つのリスク
→株式ファンドの投資手法 →株価指数 →投資を始める前に読んでおきたい名著
→買ってはいけないグローバルソブリン →米国債 →買ってはいけないグローバルソブリン②
→ボラティリティとベータ値 →アルファ値 →預金封鎖対策
→金本位制とドル本位制 →固定相場制と変動相場制 →国際通貨体制の歴史
→財務官僚は国債を買わない →マネーサプライ →利回り・利回り格差・利回り曲線
→アセットアロケーション（資産配分） →金利と利回り →ファンド会社（投信会社/投資会社）
→企業価値とホリエモン・チャート →逆張り投資家 →信用格付け・債券格付け
→国債のデフォルトは現実的でない？ →オフショア市場 →買ってはいけない！個人向け国債
→ファイナンシャルリテラシー →投資ファンドの四分類 →ヘッジファンドの投資戦略
→インターバンク市場 →デリバティブ →外貨預金のリスクと外貨建てMMF
→外債とデュアルカレンシー債 →投資信託 →預金保険制度とペイオフ
→ファンド購入手続き →ROE・ROA・ROI →老人税
→我々は、既に「外資ファンドの投資家」 →誰もが最後は「一人の投資家」 →ファンド選別ツール
→副島隆彦氏格付けヘッジファンド →ファンドの種類 →けふ（今日）から預金封鎖
→理論的支柱「無裁定価格理論」 →実際投資に役立つ王道の著 →投資をしなくても幸せになれる時代は終わった
■メールサポート →ご挨拶 →標準偏差 →クアドリガ（QUADRIGA)見送り体験
→シャープレシオ →タックスヘイブン →出口戦略
→サギ商品の見分け方 →海外金融取引の課税強化 →大前研一『ニュースの視点』
■メールサポートＱ＆Ａ →有力ファンドについて →ファンド選定法 →海外送金ルート