海外のお金持ちが投資する海外ﾌｧﾝﾄﾞ（ﾍｯｼﾞﾌｧﾝﾄﾞ）は、景気の変動に関わりなく、すばらしい運用成績を残しています。
英会話ができない私でも、渡航もせず海外ファンドを入手できるんですね。 そんな魅力ある海外投資の基礎知識集です。
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海外のお金持ちが投資する海外ﾌｧﾝﾄﾞ（ﾍｯｼﾞﾌｧﾝﾄﾞ）は、景気の変動に関わりなく、すばらしい運用成績を残しています。 |
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「間違いだらけの投資法選び」 ﾗﾘｰ･E･ｽｳｪﾄﾞﾛｰ 著 ■MTP（Modern portfolio theory） 次のような概念を基にした研究。 ① マーケットは効率的であるため、売買システムを使う ことでマーケットリターンを超えることは出来ない。 そのためアクティブ運用は非生産的である。 ② 長期で見れば各ｱｾｯﾄｸﾗｽのリターンは、それぞれ のﾘｽｸﾚﾍﾞﾙと比例している。 小型株やバリュー株などリスクの高いｱｾｯﾄｸﾗｽは、 その分高いリターンを上げる。 ③ ｱｾｯﾄｸﾗｽを分散することでリターンを増やし、リスクを 減らすことが出来る。 分散することでﾘｽｸがどの程度であっても、その中で 最大の期待リターンを上げることが出来る。 ④ 全ての投資家にとって最適なポートフォリオなど 存在しない。 それぞれの投資家が許容できるﾘｽｸﾚﾍﾞﾙに 合わせた資産配分を決めることで、自分に最適な ポートフォリオを構築することが出来る。 |
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★★★★★★ 投資の基本的考え方について ★★★★★★ 学校では決して教えないことですが、経済（おかね）の基礎を学ぶことは、 資本主義世界に生きていくうえで、必須なことと考えております。 人類が、貨幣（①価値尺度、②交換手段、③蓄財手段の三機能）を発明してから、 物々交換に頼っていた人間社会を飛躍的な速度で進化させる原動力となった ことは、間違いないでしょう。 私も勤め始めてしばらくは、お金は郵便貯金か、銀行預金するものだと 思い込んでおりました。 この考え方が変わったのは、「複利計算の魔術と、お金にお金を稼がせる」という 考え方を知ってからです。後藤弘著・利息に強くなる本―複利計算で、デッカク儲けよう  それ以降は、投資対象の研究と、投資技術の向上を心がけてきました。 「海外ファンドに投資する」方法については、知識としては「海外投資を楽しむ会」を知った １０年以上前からありましたが、実現できませんでした。 私にとっては、正直なところ海外ファンドは、他人事。 すばらしい成果を挙げている事実を知っても、「きっと大怪我をするよ！」と、 敬遠してました。 お恥ずかしいことに、投資対象としての存在だけを知り、具現化範囲、方法に ついては、思考停止を起こしておりました。 しかし、この思考の壁（養老猛著・バカの壁  ）を崩さねばならない事態が起きました。それが、この国の節操のない赤字国債の累積が、財政破綻を回避できる水準を 既に大幅に超えている事実を知ったこと。 このまま赤字国債の発行と借換え債の累増が続けば、いずれは破綻（ﾃﾞﾌｫﾙﾄ）か、 ハイパーインフレか、財産税か・・・？にならざるを得ません。 今（０８年２月）でも、国会答弁を聞いていますと、与党政治家、官僚には 「最初から、赤字国債を返済する意思はございません！ 私の任期中が持てば、後は野となれ・・・」 と言っている、としか思えません。 特殊法人も、それを擁護する政治家、官僚も、「国民のため」など寸分も考えて おりません。 既得権益を死守することだけで、思考回路が満杯です。 道路予算、ガソリン税の必然性の理由を聞くと、国民を小ばかにしている屁理屈 としか思えません。笑っちゃいます(~_~;) 不摂生大国の米国の凋落と、日本国のどちらが先かは、わかりませんが、 金融危機、開戦、テロ、自然災害等をキッカケに一気に崩れることを恐れます。 アメリカ（GDP1500兆円）、日本（GDP500兆円）、両国とも経済規模が大きいため 巨艦が沈む時のように、変化は徐々にしか起きてこないでしょう。 しかし、兆しが徐々に大きくなり（現状その変化の兆しを感じます）、加速度的に 崩れる可能性が考えられます。 「インテリの定義は、先々のリスクに備えがあるか否か」という言葉を記憶して おります。 現在の国家会計（税収40数兆、支出80数兆、毎年新規赤字国債30兆）では、 持続不可能なのは明らかです。 赤字国債の累積は850兆円を超え、毎年償還期限が来る国債は、借換債という マジックで誤魔化している。（国に逆らえない国債シンジケート団をつくり、札割れして 価格が暴落しないように、強制的に引き受けさせている） 国家の一般会計８５兆円を国会で厳重に審議させることによって、特別会計300兆円を 国民の目から隠しこみ、贅沢三昧に使っている。 官僚が考えた仕組みで、傑作なのは、特別会計が赤字になった時は、 一般会計から補填するのに、黒字分は過剰消費するか、隠し資産にする仕組みである。 こんなおいしい仕組み（既得権益）を、死守するのは当然かもしれませんね、冬●さん！ こういう暴●団顔負けの仕組みが、永遠に維持できるはずがないと考えた方は、 個人的な対策を練られることをお奨め致します。 副島隆彦氏は、属国である日本のゼロ金利政策は、宗主国である米国の意思と 主張されています。 事実、過去の金利差をみると、３～４％以上常に米国が高く、日本の資金が米国に 吸い上げられる仕組みが納得できる。 ゼロ金利解除は日銀の独立性の象徴。 でも、金利を上げたら、850兆円（一説には、自治体含めれば1200兆円）といわれる 累積国債の金利上昇のトリガーとなることは避けられない。 すぐに全部に影響するわけではないが、850兆円に対し１％の金利上昇で、 年間利息は8.5兆円増える。 過去には、10％を超える高度成長期もあったが、平均すれば４％超。 金利上昇が３％と仮定した場合、年間利息は25.5兆円増となる。 一般会計の税収他が４３兆円と仮定したら、その６割が利息返済で無くなる。 国家予算85兆円の内、55.5兆円（金利25.5兆＋新発赤字国債30兆）６５％が 借金とは、末期的症状です。 「2010年、プライマリーバランスゼロ」とは、たわごともいい加減にしてくれ＼(~o~)／ と・・・、考えた末、行動を起こしてみたら、あら不思議。 「食わず嫌い」、「産むが易し」、あこがれの海外投資ファンドを想像以上に簡単に 契約することが出来ました。 「資産は銀行預金のみ」というのが、日本人の一般的な考え方というのが、 資産別の分類表に現れております。 しかし、資産運用において、国境の無いボーダーレス社会に突入した現代では、 とても諸外国と競争していけないのではないでしょうか？ 従来禁止されていた個人の海外投資が、法的にも許されるようになりました。 海外と取引するには、どうしても英会話の壁を考えてしまいますが、 英会話のできない日本人のニーズを満たしてくれる機関は沢山有ります。 事実、私も英会話が出来ませんが、オフショアバンクも、ヘッジファンドも 全て日本語で出来ました。 つまるところ、「その気があるか否か」だけの問題です。 有名なMan社（Man Investments Ltd)が運用しているヘッジファンドでも、 最低投資額５，０００豪ドル（約５０万円）から可能なものがあります。 まず、小さく投資して、その成果をゆっくり楽しんで下さい。 上下にブレはありますが、平均して年率１５％程度は、達成すると思います。 私の持っている Series10 OM-IP220 Ltd （05年６月スタート）は、08年１月末で ４５．９％増になりました。 不特定多数（誰でも見られる）に、ファンドのパフォーマンスを開放していることも、 Man社の自信の現れでしょう。 →OM-IPファンドの成績一覧（Man Investments Australia）をご覧になって お分かりのように、OM-IP220 は、どのシリーズでも好成績です。 Rising Guarantee とは、今ファンドが破綻したとしても、満期償還金（元本保証金） に加えてこの増分を保証するという意味です。 昨年（07年）から騒がれているサブプライム問題は、米国経済に暗い影をおとし、 基軸通貨米ドルの地位が揺らぎ始めているようです。 この現象（原因？）は、様々なところに見受けられます。 例えば、 ・すでに、EURの発行額がUSDを超えた →EUR建て貿易が増えている？、外貨準備も？ ・ロシアの原油、天然ガスはルーブルで取引 ・イランの原油は、（一部？）EUR取引可 （他の産油国も追随？） ・米国債重点保有国のサウジと中国が外貨準備をEURに転換させている ・米国公債残高の累増を日本とサウジと中国がファイナンスしている らしい？が、はたしてUSDの下落を中国がだまって見ているのか？ ・米国からのキャピタルフライトも始まっている？ ・基軸通貨がドルとユーロの二本立てになるという？ というような状況から、ユーロ（EUR）か豪ドル（AUD）建てのファンドの方が 安心できるかも？ 豪ドルで最低投資額が小さいファンドは、お試しの海外投資として 最適と考えますが、いかがでしょうか？ 満期時の元本保証（豪ドル基準）があることも、お奨めの理由です。 |
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