★★★★★★ スマートマネー流・優良ファンド選択法 ★★★★★★
スマートマネー流株式選択術 (ピーター・フィンチ著)
本著では、主に米国の株式ファンドに投資するにあたり、五つの重要な項目を挙げています。
この考え方は、投資の基本であり、日本の投資信託を買う時にも当てはまるし海外ファンドを購入するにあたっても、重要な判断です。
1.自分の投資目的を明確にする
2.長期にわたるパフォーマンス(運用成績)をチェックする
3.ファンドのリスクとボラティリティ(変動率)を評価する
4.手数料と税金を最小限に抑える
5.担当のファンドマネジャーを知る
1.自分の投資目的を明確にする
優良ファンドの追跡調査を始める前に、まずその金は何のための金なのかを把握しておかないといけない。
例えば、退職後に備えてお金を蓄えるつもりなのか、家の頭金にするために貯めておいたお金なのか、投機目的でボーナスをはたいて、中国に賭けてみるのか。
その答えによってそれぞれの方向性が見えてくれば、最適なファンドの範囲をかなり狭めることが出来る。
目的がはっきりしない場合でも、せめてアセットアロケーション(資産配分)の計画くらいは立てておこう。
多くの調査結果が示しているように、適切な資産配分はリターンを最大化する上で非常に重要なのである。
資産配分を決めるにあたっては、どのくらいまでリスクを取れるか、ということも判断材料の一つとなる。
また、お金を必要とする日が先であればあるほど、積極的な運用が出来る。
それに、相場の乱高下にどれだけ耐えられるかということも検討しておかないといけない。
例えば、ファンドが一ヶ月で5%か10%値を下げてしまったとしたら、夜、あなたは眠れるだろうか。
眠れなくなるようだったら、ラテンアメリカや東南アジアに集中投資しているようなエマージングマーケットファンドのような特にボラティリティの高いファンドは買わないことだ。
ハイテク関連の業種別ファンドも、リストから外しておくべきだろう。
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