海外のお金持ちが投資する海外ﾌｧﾝﾄﾞ（ﾍｯｼﾞﾌｧﾝﾄﾞ）は、景気の変動に関わりなく、すばらしい運用成績を残しています。
英会話ができない私でも、渡航もせず海外ファンドを入手できるんですね。 そんな魅力ある海外投資の基礎知識集です。
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海外のお金持ちが投資する海外ﾌｧﾝﾄﾞ（ﾍｯｼﾞﾌｧﾝﾄﾞ）は、景気の変動に関わりなく、すばらしい運用成績を残しています。 |
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森木 亮 著 「日本は破産する・ある財政史家の告白」に 気になる表現を見つけました。第１章 大蔵省から財務省へと 続く「霞ヶ関の官害」から、一部を抜粋します。 ●財政の錬金術から生まれた「亡国の技巧」 日本は官僚国家だ。 財政史家としての私が見るところ、政治家は官僚の 操り人形に過ぎない。 ・・・中略・・・ 戦後62年というが、「霞ヶ関の官僚」は赤字の規模や 深刻さを隠し、厚顔無恥な欺瞞行為を続けている。 ・・・中略・・・ ◆亡国の技巧その１・赤字国債の60年償還と無責任トリオ 亡国の技巧の第一は、赤字国債まで60年償還に変更 してしまったことだ。 赤字国債は、当該年度中に返すのが大原則だが、 「昭和59年度の財政運用に必要な財源の確保を図るため の特別措置等」に基づいた60年物の国債は、今日の 国債地獄を生み出した決定的な原因でもある。 ・・・中略・・・ ◆亡国の技巧その２・社会資本の「耐用年数」を偽装 亡国の技巧の第二は、「社会資本の耐用年数」を何の 根拠もなく、勝手に60年償還と決めたことだ。 世間では、公共投資は建設国債だから60年償還でも 問題はないだろう、と勘違いしている人が多いと思う。 こういう人達は、高速道路や橋、下水道などの社会資本 は、いったん建設したら永遠に使えると錯覚している。 公共施設に寿命が有るということを、あまりにも知らなさ すぎる。 ・・・中略・・・ ◆亡国の技巧その３・借金の先送り「借換債」の誕生 亡国の技巧の第三は、「借換債」というとんでもない 代物を誕生させたことだ。 これは世界に類例のない国債である。 財政特例法では、これまで「借換発行はしない」と 明記され、一般会計からの繰り入れで積み立てられる 国債整理基金を取り崩して償還することになっていた。 それなのに赤字国債まで60年償還としたため、大蔵省 の無責任トリオが憲法と財政法を蹂躙して、借換債という ”償還の先送り"をやったのだ。 ・・・中略・・・ 現在、この借換債は104兆円だが、いわゆる 2008年問題（小渕政権時代、景気浮揚のために乱発 された10年もの国債の償還期限が2008年に集中している） を避けるために国債の買入償却を実施し、凸凹調整を 行っていることがわかる。 だから、借換え債を発行しないと、日本という国家の 資金繰りが行き詰る。 金利の上昇を見ながら、これが持続できないと破産と いうことになる。・・・ 借換え債は、まさに財務省の奥義となっているのだ。 ・・・中略・・・ ◆亡国の技巧その４・「二重帳簿」による操作 亡国の技巧の第四は、表帳簿と裏帳簿の操作が 出来る「二重帳簿」の存在だ。 前述した三つの技巧により表帳簿である一般会計、 裏帳簿である特別会計、さらにその裏帳簿である三十一 の特別会計の間で、その場しのぎのオペレーションを やっている。 この二重帳簿は、どうやら今日でも財務省の奥義の ようになっており、外部からは全く窺い知れない。 それが財政本来の姿をわかりにくくしている。 表向きは、生活者、納税者の視点での予算配分と説明 しつつ、世間の目に触れないところで、隠れ借金など様々 なテクニックを駆使して辻褄を合わせている。 ・・・中略・・・ 著者の意気こそすばらしい！ こういう考え方の人材が輩出しない限り、お先真っ暗である。 やはり官僚社会主義国家・日本の経済的没落は、間違い なさそうですね。 恐れるのは、財政破綻を起こした途端に、中国の侵略が 始るかもしれないこと。 混乱した国家で、ハイパーインフレはいうに及ばず、給与の 保証もない自衛隊員が、本気で国を守る気持ちが喪失する ことを心配します。 おそらく、政治家も官僚も、自分を守るのが精一杯で、 他人のことなどお構いなしになるでしょう？ 破綻したソ連では、気に入らない人を消すビジネスが はやったとか・・・？ そうならないためには、いっそIMFに任せるのが近道？ のような、絶望的な気分になってきます。 |
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★★★★★★★ 投資の基礎知識：投資信託運用成績低迷について ★★★★★★★
昨年までは、政府方針の「貯蓄から投資へ」の流れを受けたのか？、
ゼロ金利の銀行預金を避け、外貨建ても含め投資信託（投信）への資金流入が
活発でした。
特に、年金生活者に好評といわれる、グローバルソブリンに代表される
毎月分配型の投信へは、国内もの、海外もの問わず、加速度的な資金流入が
みられました。
ところが、昨年（０７年半ば）以降、サブプライム問題が明らかになり、
世界中の金融機関への影響が避けられなくなるに従い、株安、
円高（高金利通貨へのキャリートレードの巻き直し）、リスク資産
への投資削減が起き、投資信託の不調が目立つようになりました。
もともと、グローバルソブリンは、配当に無理があり、円安と流入資金で
配当を維持、元本は毀損という噂がありました。
投資信託協会の統計によると、
０７年度末の公募株式投信の純資産総額は６６．８兆円。
０６年末に較べると、プラス１１．１兆円で過去最高です。
全体としては、日本の株式で運用する投信は不振でしたが、
中国やインドなど新興国の株式で運用する投信や、海外の高金利通貨で
運用する投信が好調のようです。
ところが、半期別の資金純増額を見ますと、年前半１～６月が10.4兆円増
なのに対し、後半７～１２月は４．２兆円増と６割もの減少です。
この背景には、米国のサブプライムローンから派生したデリバティブ
（低格付け債券と高格付け債券を融合させた商品を、再び、組み合わせた）
商品が世界中に販売され、誰もが怖くて買わないため暴落、最終的に
どれだけの損失になるか、算定できなくなっている。
欧米は、時価会計が原則であるから、その損失額を算定するため投売り？
するも、買い手不在で値付かずも出たらしい。
これが、世界的にモノライン（金融保証会社）まで巻き込んだ金融市場の
信用収縮懸念、景気減速懸念を引き起こしている。
そして株式や不動産などの相場が昨年夏以降、急激に不安定になり、
運用環境が大幅に悪化した結果、運用成績急落の投資信託が続出した。
特筆すべきは、リスク限定型投信では株価急落によって、
日経平均株価など予め決められた水準（ノックイン価格）を
下回り、元本保証が消滅した商品が多発しているようです。
安定志向の投資家に好まれる傾向がありますが、ノックイン価格を下回ると
元本割れする可能性が高くなるというリスクは、忘れてはなりません。
むしろ、ノックインなどという概念が不要な、オルタナティブ（全天候型）投資
を選ぶべきではないでしょうか？
上がるだけでなく、必ず下がる時もある相場の世界において、
「（空売りを交えないで）買いのみで利益を上げる」というのは、
不可能ではないが、限りなく難しいというのが、私の考えです。
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