「手に取るように金融用語がわかる本」
三菱総研経済調査部 監修 より
■RR(リスク・リターン)分類
投資信託の安全瀬と収益性を、運用方針を目安に5段階に分けた指標。
投資信託は、資金をどのように投資するかによって収益性や安全性が変わってきます。
「RR分類(リスク・リターン)」とは、この運用方法を目安にして、投信の収益性・安全性を分類した指標です。
RR分類では、投信はRR1分類からRR5分類まで5種類に分かれ、数字が高いほど、リスクもリターンも高くなります。
例えば安全性の高い公社債投信はRR1に、デリバティブも利用して高い収益を狙うタイプの投信はRR5に分類されます。
その投信がこのRR分類でどれに当るのかは、受益証券説明書に記載することになっています。
■受益証券説明書/目論見書
投信の運用方針・対象・約款などが記載された書類。
外国投信の場合は目論見書と呼ばれる。
それぞれの投資信託には、その概要から運用の方針、運用対象(どんな株・ 債券に投資するのか)、期間、購入単位、手数料、税金、約款の内容などが詳細に書かれた冊子が作られています。
これを受益証券説明書といい、法律で作成が義務付けられています。
受益証券説明書とは別にいわゆるパンフレットも用意されていますが、実際に購入するに当っては必ず受益証券説明書を入手して、しっかり内容を、確認することが必要です。
なお、外国投信の場合は、同様の冊子を「目論見書」と呼んでいます。
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