海外ファンド・ヘッジファンド投資の基礎知識

 海外のお金持ちが投資する海外ファンドヘッジファンド)は、景気の変動に関わりなく、すばらしい運用成績を残しています。
 英会話ができない私でも、渡航もせず海外ファンドを入手できるんですね。 そんな魅力ある海外投資の基礎知識集です。

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◆白馬の騎士と黒馬の騎士

   

  手に取るように金融用語がわかる本」 
             三菱総研経済調査部 監修 より

■RR(リスク・リターン)分類

 投資信託の安全瀬と収益性を、運用方針を目安に5段階に分けた指標

 投資信託は、資金をどのように投資するかによって収益性や安全性が変わってきます。

  「RR分類リスク・リターン)」とは、この運用方法を目安にして、投信の収益性・安全性を分類した指標です。

 RR分類では、投信はRR1分類からRR5分類まで5種類に分かれ、数字が高いほど、リスクもリターンも高くなります。

 例えば安全性の高い公社債投信はRR1に、デリバティブも利用して高い収益を狙うタイプの投信はRR5に分類されます。

 その投信がこのRR分類でどれに当るのかは、受益証券説明書に記載することになっています。



■受益証券説明書/目論見書

 投信の運用方針・対象・約款などが記載された書類。
 外国投信の場合は目論見書と呼ばれる。


 それぞれの投資信託には、その概要から運用の方針、運用対象(どんな株・ 債券に投資するのか)、期間、購入単位、手数料、税金、約款の内容などが詳細に書かれた冊子が作られています。

 これを受益証券説明書といい、法律で作成が義務付けられています。

 受益証券説明書とは別にいわゆるパンフレットも用意されていますが、実際に購入するに当っては必ず受益証券説明書を入手して、しっかり内容を、確認することが必要です。

 なお、外国投信の場合は、同様の冊子を「目論見書」と呼んでいます。


 





 サラリーマンを続けながら、複数の収入を持つ人は、数少ないと思います。

 逆に、管理する立場(昔、管理職でした)で考えれば、複数の仕事が持てるほど、甘い負荷では済まされないくらい、厳しい目標を要求する。
   
 ウィークディは、当然毎日深夜帰宅、たまの休日さえ、仕事の遅れを取り戻すために、無給で会社に行くか、家庭でパソコンに向かうことの繰り返し。
 
 こんな状態で、会社人間のみで定年退職を迎えた人が、社会適応に苦労しているTVレポートも目にします。

 さて、あなたは、体が言うことをきかなくなった時の、収入源は確保しましたか?

 北村慶著「外資ファンド利回り20%のからくり」は、誰もが最後は”一人の投資家”になる必要性を説かれています。


 我々の社会は、これから急速な高齢化を迎える。
 これは最も確実な未来予測だ。

 その端緒として、2007年あたりから「団塊の世代」(昭和22〜24年生まれ)が大量に退職を迎える。
 ある試算によると、段階の世代を中心とする5年間の退職者数は7百万人、退職金支払い総額は50兆円とも80兆円ともいわれている。

     リタイヤメントライフを迎えた60歳代の人々にとって、豊かな生活を送るには、
    自分の資産の運用益からキャッシュを手に入れるか、年金に頼るしか術はない。


     定年退職が近付きつつある50歳代にとっても、いわゆるセカンドライフ(第二の人生)
    のスタート地点までにどれだけの資産を積み上げておくことができるかが、
    その後の人生の”経済的な質”を決める
ことになる。

     我々全員が、最後は「一人の投資家」として、資産を運用・管理し、老後の生活
    を送ることになる。
   


 この意味で、あなたの幸せのために、できるだけ早い時期に投資の基礎を学ぶことが望ましいと信じます!

 私が、「いずれ、投資活動のみが収益源」という趣旨の本を読んだのは学生時代、しかも、肝炎で長期入院した後で、慢性化。
 そこで、考えたことは、「とても体は使いものにならない。
 頭で稼げる仕事が必須」ということを、サラリーマン生活を続けながら模索しておりました。
    
 いまなら、ネット社会の浸透によって、僅かの労働時間、小資本、低リスクで起業の道が多数ありますね。
 しかし、その現実の成功率は、数%というところでしょう。
 参入が容易ということは、常に新手の競合に悩まされるということでもあります。
 一時期、当ったとしても、長続きしないかも?

 その点は、海外ファンドは良いですね。
 仲介業者とファンド選定さえ間違わなければ、誰でも年率複利15%を超える成果が得られます。

  






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