海外のお金持ちが投資する海外ﾌｧﾝﾄﾞ（ﾍｯｼﾞﾌｧﾝﾄﾞ）は、景気の変動に関わりなく、すばらしい運用成績を残しています。
英会話ができない私でも、渡航もせず海外ファンドを入手できるんですね。 そんな魅力ある海外投資の基礎知識集です。
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海外のお金持ちが投資する海外ﾌｧﾝﾄﾞ（ﾍｯｼﾞﾌｧﾝﾄﾞ）は、景気の変動に関わりなく、すばらしい運用成績を残しています。 |
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| 対策 | 評価 | コメント |
| 預金・国債 | 最悪 | 真っ先にカットされる。インフレに弱い |
| 外貨預金・株・不動産・ 金・タックスヘイブンの 投信や会社 |
甘口 | 預金をカットするだけなら生き延びられる。 しきんが流れてきて暴騰の可能性もあり。 しかし、資産価値を再評価した上で資産課税される可能性は残る |
| 海外で預金口座を作る | 中辛 | 小額なら問題ないかも。 多額の裏金をプールしているのが見つかれば相当厳しい（犯罪）。 |
| 日本に資産運用のための 会社を作る |
中辛 | 政府と法人の救済が目的なので、法人として資産を持っていた 方が、個人よりもマシであると予想できる |
| タックスヘイブンでない国 に会社を作り、日本の預金・ 国債以外に投資する |
辛口 | 日本の徴税権から距離を置く。 外貨をただ持っておくだけでも実質価値を守ることができる。 ただし海外会社に時価評価課税されるリスクは残る |
| 非居住者になる （パーペチュアルトラベラー・ 移民） |
激辛 | 完全に日本の徴税権から逃れる。ただし、非居住者の定義や解釈 が変更されるリスクあり。 移民の場合は、そこのカントリーリスクを背負い、なおかつ 日本の国際的ステイタスに影響される |
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☆☆☆☆☆☆☆☆ 投資の基礎知識 投資信託運用成績低迷 ☆☆☆☆☆☆☆☆
昨年までは、政府方針の「貯蓄から投資へ」の流れを受けたのか？、
ゼロ金利の銀行預金を避け、外貨建ても含め投資信託（投信）への資金流入が
活発でした。
特に、グローバルソブリンに代表される毎月分配型の投信へは、加速度的な
資金流入がみられました。
ところが、昨年（０７年半ば）以降、サブプライム問題が顕著になり、世界中の
金融機関への影響が避けられなくなるに従い、株安、
円高（高金利通貨へのキャリートレードの巻き直し）、リスク資産
への投資削減と、投資信託の不調が目立つようになりました。
０７年度末の公募株式投信の純資産総額は６６．８兆円（投資信託協会）。
０６年末に較べると、プラス１１．１兆円で過去最高です。
全体としては、日本の株式で運用する投信は不振でしたが、中国やインドなど
新興国の株式で運用する投信や、海外の高金利通貨で運用する投信が
好調でした。
ところが、半期別の資金純増額を見ると、年前半１～６月の１０．４兆円増から、
後半７～１２月は４．２兆円増と６割減。
この背景には、米国のサブプライムローンから派生したデリバティブ
（低格付け債券と高格付け債券を融合させた商品を、再び、組み合わせた）
商品が世界中に販売され、減価が算定できなくなった。
会計は、時価会計が原則であるから、その損失額を算定するため売りに出すも
買い手不在で値付かず。
これが、世界的にモノライン（金融保証会社）まで巻き込んだ金融市場の
信用収縮懸念、景気減速懸念を引き起こした。
そして株式や不動産などの相場が昨年夏以降、急激に不安定になり、
運用環境が大幅に悪化しました。
特筆すべきは、リスク限定型投信では株価急落によって、
日経平均株価など予め決められた水準（ノックイン価格）を
下回り、元本保証が消滅した商品が多発しているようです。
安定志向の投資家に好まれる傾向がありますが、ノックイン価格を下回ると
元本割れする可能性が高くなるというリスクは、忘れてはなりません。
むしろ、ノックインなどという概念が不要な、オルタナティブ（全天候型）投資
を選ぶべきではないでしょうか？
上がるだけでなく、必ず下がる時もある相場の世界において、
「（空売りを交えないで）買いのみで利益を上げる」というのは、
不可能ではないが、限りなく難しいというのが、個人的考えです。
■海外ファンド →安全・安心の海外ファンド活用法 →海外投資と税金 →日本は利上げを急ぐな！OECD事務総長
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