海外ファンド・ヘッジファンド投資の基礎知識

 海外のお金持ちが投資する海外ファンドヘッジファンド)は、景気の変動に関わりなく、すばらしい運用成績を残しています。
 英会話ができない私でも、渡航もせず海外ファンドを入手できるんですね。 そんな魅力ある海外投資の基礎知識集です。

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 《産経新聞 '04年6月16日記事》より

納税者番号、選択制で導入 株、利子など課税一体化
                     政府税調報告

 政府税制調査会(首相の諮問機関)は六月十五日、配当や利子収入を、株取引の損失などと相殺して、納税額を減らすことができる金融所得一体課税を打ち出した報告書をまとめた。

 個人が株などに投資しやすい環境を後押しするのが狙いだが、その条件として、金融所得のみを対象とした納税者番号制度を選択制で導入する必要があるとの考えを明記した。

 納税者番号制度は、公的年金制度の一元化にからみ、全ての納税者を対象に導入を求める声も強く、この選択制導入案をきっかけに秋以降の税制論議で納税者番号制度が主要テーマに浮上するのは必至だ。


 いよいよ日本も、米国並みの納税者番号制度を導入か?・・・と思えば、希望者のみの選択性とは、中途半端なことを考えたものです。

 現有の徴税制度に、認めていない株式損失の通算を”アメ”に、徴税番号(ムチ)の導入を円滑に行おうとする魂胆がみえみえです。

 既に、個人国債のペーパーレス化が実施され、来年は株式も、投資信託も一斉にペーパーレス化が決まっている。

 私は、これ即ち、
個人金融資産の名寄せ完了を意味し、「いざ鎌倉」となれば、”財産税20〜25%課税”の現実的徴税基盤である、と考えますが、思考が飛躍し過ぎでしょうか?








★★★★★★ スマートマネー流・優良ファンド選択法  ★★★★★★
        スマートマネー流株式選択術 (ピーター・フィンチ著)

 本著では、主に米国の株式ファンドに投資するにあたり、五つの重要な項目を挙げています。
 この考え方は、投資の基本であり、日本の投資信託を買う時にも当てはまるし海外ファンドを購入するにあたっても、重要な判断です。

      1.自分の投資目的を明確にする
      2.長期にわたるパフォーマンス(運用成績)をチェックする
      3.ファンドのリスクとボラティリティ(変動率)を評価する
      4.手数料と税金を最小限に抑える
      5.担当のファンドマネジャーを知る


1.自分の投資目的を明確にする

 優良ファンドの追跡調査を始める前に、まずその金は何のための金なのかを把握しておかないといけない。

 例えば、退職後に備えてお金を蓄えるつもりなのか、家の頭金にするために貯めておいたお金なのか、投機目的でボーナスをはたいて、中国に賭けてみるのか。

 その答えによってそれぞれの方向性が見えてくれば、最適なファンドの範囲をかなり狭めることが出来る。
 目的がはっきりしない場合でも、せめてアセットアロケーション資産配分)の計画くらいは立てておこう。

 多くの調査結果が示しているように、適切な資産配分はリターンを最大化する上で非常に重要なのである。

 資産配分を決めるにあたっては、どのくらいまでリスクを取れるか、ということも判断材料の一つとなる。
 また、お金を必要とする日が先であればあるほど、積極的な運用が出来る。

 それに、相場の乱高下にどれだけ耐えられるかということも検討しておかないといけない。
 例えば、ファンドが一ヶ月で5%か10%値を下げてしまったとしたら、夜、あなたは眠れるだろうか。

 眠れなくなるようだったら、ラテンアメリカや東南アジアに集中投資しているようなエマージングマーケットファンドのような特にボラティリティの高いファンドは買わないことだ。
 ハイテク関連の業種別ファンドも、リストから外しておくべきだろう。


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